独立系FPの発展を目的とした情報発信サイト
「独立系FPのガイドブック」は、日本で数少ない独立系FPの認知度を高めることを目的とした情報発信サイトです。
現在、日本で活動しているFP（ファイナンシャルプランナー）の大半は企業に属しているFP（企業系FP）です。つまり、FPと言いつつも企業の販売したい商品を提案しなければならず、相談者のとって最適な提案がしにくい環境となっています。
相談者にとって完全中立で最適な提案ができる存在は、「独立系FP」であるとサイト責任者は考えています。しかしながら、相談者から相談料をいただいて業務を行う「独立系FP」は現在劣勢に立たされている状況です。
この背景には次の3つが考えられます。
・多くの人が無料を好む傾向にある
・FPへの相談は無料で行うことが当たり前になっている
・FP自体も販売型の方が儲かる仕組みが成り立っている
一般的に多くの人は無料相談を好みますが、無料相談は通常、何らかの商品購入に結びつくことがベースとなっています。
その点、独立系FPは有料相談を実施するため、中立的なアドバイスを提供できます。しかし、この有料制は相談者に敬遠されがちです。さらに、FP自体も保険や投資商品などの販売型で活動する方が収益を上げやすいという仕組みが成り立っているのも独立系FPが増えない原因の1つです。
「独立系FPのガイドブック」では、独立系FPがどのような活動をし、有料であっても利用することでどのようなメリットが得られるかなどを日々配信していきます。
独立系FPが個別で頑張るだけでは限界がありますが、全国の独立系FPが連携し、互いに協力し合うことで独立系FPの価値を高め合えると確信しています。
このサイトを通して1人でも多くの独立系FPが誕生し、1人でも多くの独立系FPが生業として活動できる世の中にしたいです。
運営者プロフィール
辻本 剛士
神戸・辻本FP合同会社 代表
神戸で活動中の独立系ファイナンシャルプランナー。
経歴
・2007年に医療機器・医薬品販売会社に入社。
・30歳を機にFPの勉強を開始し、31歳でFP2級に独学で合格。そこから5年間にわたり、保険相談や年金、資産運用などお金の相談を無償で実施。
・その後、36歳で高度な専門性を求められるCFP、FP1級に合格。2020年に「神戸NEWSTYLE神戸FP相談」として開業。
・2023年から法人会社を設立し、金融商品の販売を目的としない独立型FPとして活動中。個人向けのFP相談はもちろん、企業様向けサービス、金融に特化した記事執筆と幅広く活躍中。
主な所有資格
・CFP認定者
・FP1級技能士
・宅地建物取引士
・証券外務員2種
