山形で独立系FP（ファイナンシャルプランナー）に相談！おすすめのFPを紹介

2024年5月22日

お住いの地域のファイナンシャルプランナー（FP）をネットで検索しても、「保険の販売ありきのFPしかヒットしなかった」といった経験をした人も多いのではないでしょうか。「FP　地域名」でFPを検索したとしても、検索結果の上位に表示されるのは保険販売を生業とする「企業系FP」の紹介が多いのが現状です。

そのため、保険以外の相談をしたい人や、中立的な立場で提案を受けたい人からすると、本当に相談したいFPが見つかるかといえば正直難しいところでしょう。

そこでこのサイトでは各地域に的を絞って、優秀な独立系FPを紹介していきます。今回は、山形で相談できる独立系FP2社の紹介です。山形で独立系FPをお探しの方はぜひ参考にしてください。

独立系FPとは？

この記事をご覧になっている方の多くはすでに独立系FPの存在を知っているかもしれません。しかし、独立系FPについてあまり詳しく知らない方のために復習も込めて簡単に説明していきます。

「独立系FP」はどこの企業にも属しておらず、個人で独立開業しているFPのことを指します。そのため、企業からの営業目標やノルマなどはなく、相談者の利益を優先したプランを提案できます。

また、「独立系FP」は相談するにあたって相談料が発生することも特徴の1つです。企業系FPは保険相談などを無料で提供することが一般的ですが、独立系FPに相談する場合は1時間あたり〇〇円といった形で相談料を支払うことが多いです。

独立系FPとは？
・どの企業にも所属していない
・営業目標やノルマがなく、顧客利益を優先した提案ができる
・転勤などがほとんどないため、長期でパートナー関係を築けられる・幅広い金融知識を有している
・有料相談がメイン

独立系FPについてさらに詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

独立系FPのガイドブック

独立系FPについて簡単に説明したところで、さっそく山形で相談できる独立系FP2社を紹介していきます。

・FPオフィスライフデザインインシュアランス（FPoffice lifedesign insurance）
・ファイナンシャルプランナー佐竹寿教

出典：FPオフィスライフデザインインシュアランス

「FPオフィスライフデザインインシュアランス」代表の軽部氏は、外資系保険会社を経て2012年に開業した独立系FPです。長年保険会社に勤めていたこともあり、保険に関する深い知見を持ち合わせているため、保険について相談者の強い味方となってくれるでしょう。

その他にも、10年以上に渡りライフプランや資産運用など、幅広い相談に携わっています。また、NPO法人日本FP協会山形支部の役員を12年務め、副支部長・支部長を歴任しています。

会社名	FPオフィスライフデザインインシュアランス
相談料	無料
金融商品の販売	あり・保険等
代表者	軽部友明
保有資格	１級ファイナンシャル・プランニング技能士、CFP®認定者、など
得意ジャンル	ライフプラン、資産運用、老後・年金
所在地	山形県山形市八日町二丁目１−３９
公式サイト	FPオフィスライフデザインインシュアランスの公式サイト

出典：ファイナンシャルプランナー佐竹寿教

「ファイナンシャルプランナー佐竹寿教」代表の佐竹氏は、山形県で金融商品をいっさい販売しない独立系FPとして活動中です。そのため、相談の際は保険の勧誘などを心配する必要はありません。また、同時に行政書士としても活動しています。

相談料は1時間あたり5,500円と、独立系FPに相談する中では、比較的お手頃な価格設定になります。また、個人向けのFP相談以外にも、セミナー講師としても活躍中です。