北海道で独立系FP（ファイナンシャルプランナー）に相談！おすすめのFPを紹介

2024年5月11日

お住いの地域のファイナンシャルプランナー（FP）をネットで検索しても、「保険の販売ありきのFPしかヒットしなかった」といった経験をした人も多いのではないでしょうか。「FP　地域名」でFPを検索したとしても、検索結果の上位に表示されるのは保険販売を生業とする「企業系FP」の紹介が多いのが現状です。

そのため、保険以外の相談をしたい人や、中立的な立場で提案を受けたい人からすると、本当に相談したいFPが見つかるかといえば正直難しいところでしょう。

そこで、このサイトでは各地域の独立系FPに的を絞って、優秀な独立系FPを紹介していきます。今回は、北海道で相談できる独立系FP3社の紹介です。北海道で独立系FPをお探しの方はぜひ参考にしてください。

独立系FPとは？

この記事をご覧になっている方の多くはすでに独立系FPの存在を知っているかもしれませんが、復習も込めて独立系FPについて簡単に説明していきます。

「独立系FP」はどこの企業にも属しておらず、個人で独立開業しているFPのことを指します。そのため、企業からの営業目標やノルマなどはなく、相談者の利益を優先したプランを提案できます。

また、「独立系FP」は相談するにあたって相談料が発生することも特徴の1つです。企業系FPは保険相談などを無料で提供することが一般的ですが、独立系FPに相談する場合は1時間あたり〇〇円といった形で相談料を支払うことが多いです。

独立系FPとは？
・どの企業にも所属していない
・営業目標やノルマがなく、顧客利益を優先した提案ができる
・転勤などがほとんどないため、長期でパートナー関係を築けられる・幅広い金融知識を有している
・有料相談がメイン

独立系FPについてさらに詳しく知りたい方は以下の記事を参考にしてください。

独立系FPのガイドブック

独立系FPについて簡単に説明したところで、さっそく北海道で相談できる独立系FP3社を紹介していきます。

・FPスマイル＆リッチ株式会社
・FP・社労士事務所川部商店
・FPオフィス・スターサポート

出典：FPスマイル＆リッチ株式会社

「FPスマイル＆リッチ株式会社」は、FP1級、CFP認定者である太田至信氏が代表を努める独立系FP事務所です。

太田氏は20代から国内外の株式や投資信託、ETFなど、さまざまな金融商品での投資活動を続けており、投資経験は既に20年以上に及ぶとのことです。そのため、株式や不動産、iDeCoといった資産運用に関する相談について積極的に対応しています。

その他、FP相談だけではなく「M&Aアドバイザー」として事業承継に関するご相談も多数受けつけています。相談時間については夜間や土曜の面談にも対応中です。

会社名	FPスマイル＆リッチ株式会社
相談料	6,600円（税込） ※ＦP相談（メール・電話相談）
金融商品の販売	なし・完全中立型
代表者	太田至信
保有資格	CFP®認定者、１級ファイナンシャル・プランニング技能士
得意ジャンル	資産運用、M＆A、相続
所在地	北海道札幌市中央区北２条東１丁目３－３　北２条サンマウンテンビル３階ＳＨＡＲＥ内
公式サイト	FPスマイル＆リッチ株式会社の公式サイト

出典：FP・社労士事務所　川部商店

「FP・社労士事務所　川部商店」の川辺氏は、日本生命に8年間勤務し、営業の現場で約1000人の相談に携わります。その後、FP最上位の資格であるCFPを取得し、FP事務所「川部商店」として独立します。その2年後、FP資格に加えて社会保険労務士も取得。

お金に関するキャリアは20年超。個人レクチャー、講演の受講者は3万人を超える経験豊富なFPです。著者としても活動しており、「得する会社員損する会社員 – 手取りを活かすお金の超基本」など、多くの書籍を執筆しています。

出典：FPオフィス・スターサポート

FPオフィス・スターサポートは、金融商品を扱わない独立系FPとして札幌で活動中。現在は「個人相談」「セミナー」「執筆」など幅広く事業を展開しています。

代表の星洋子氏は、一般企業で10年以上経理・総務業務に従事しながら、FPの勉強を開始し、FP資格1級までを取得しました。

その後、病気療養により退職することになりますが、この経験がお金について考え直すきっかけとなり、FP活動を開始することになりました。

得意ジャンルは「家計診断」で、「貯まる！家計」をめざし、相談者に合った改善策をご提案します。